Matriz de Prevención de Lavado de Activos (PLA/FT)
Monitoreo transaccional automatizado, perfilamiento de riesgo por cliente, cumplimiento normativo y registro inmutable según Res. CNV y UIF.
Alertas de operaciones inusuales y pre-ROS
Live feed del motor de reglas PLA/FT
- Crítica · Pre-ROSAgroinversiones Pampeanas S.A.Cta. #11045 · CUIT 30-71882041-9
Depósito de USD 480.000 en efectivo vía transferencia desde cuenta de tercero. Excede en 5,8x el perfil transaccional declarado.
- Media · PEPDr. Fernando MoralesCta. #44820 · CUIT 20-24190566-1
Ingresos de USD 85.000 por mandato de administración de cartera. Requiere actualización de declaración jurada PEP.
- FraccionamientoLucas Benjamín PeraltaCta. #78210 · CUIT 20-41022987-6
7 depósitos por debajo del umbral de reporte en 48 hs desde billeteras virtuales distintas (posible estructuración).
Matriz de riesgo de comitentes
Scoring UIF / KYC de la cartera total
- Bajo 72%
- Medio 20%
- Alto / PEP 6%
- Inaceptable 2%
| Comitente | CUIT | Calificación | Patrimonio |
|---|---|---|---|
| Mariano Bustos | 20-31456892-7 | MEDIO | $12.500.000,00 |
| Inversiones del Plata S.A. | 30-71823652-1 | MEDIO | $84.200.000,00 |
| Facundo Rossi | 20-38492039-4 | MEDIO | $24.850.340,00 |
| Rodrigo Álvarez | 20-29384756-1 | ALTO | $2.540.000,00 |
| Gonzalo Varela | 20-28405192-3 | ALTO · PEP | $18.700.000,00 |
| Esteban Quiroga | 20-33620198-1 | MEDIO | $52.190.000,00 |
Vencimientos de documentación
- Inversiones del Plata S.A.Vence en 5 días
Balance contable 2024 y actas de directorio
- Mariano BustosVence hoy
Justificación de fondos (recibo de sueldo / DDJJ)
- Gonzalo VarelaVence en 12 días
Declaración jurada PEP anual
- Tecnitur SRLVence en 20 días
Constancia de inscripción AFIP actualizada
Log de auditoría inmutable
Trazabilidad regulatoria · cada acción queda firmada con hash
| Timestamp | Operador / rol | Acción | Referencia | Detalle & justificación | Hash |
|---|---|---|---|---|---|
| 15:42:10 | Martín BenítezCompliance | Modificación de límite operativo | Cta. #84921 | Baja de límite de fondeo a $2.500.000 hasta justificar origen. | 0x8f3a…c21d |
| 15:30:02 | Bot COELSASistema | Conciliación automática | Lote #1182 | 1.184 acreditaciones conciliadas sin intervención. | 0x1be9…77fa |
| 15:12:48 | Laura VegaTesorería | Rechazo de retiro | TRX-98110 | CUIT destino no coincide con titular. | 0x4c02…9a1e |
| 14:55:31 | Sistema PLAMotor de reglas | Alerta de fraccionamiento | Cta. #78210 | Regla R-07: 7 depósitos < umbral en 48 hs. | 0xa771…03bc |
| 14:20:05 | Martín BenítezCompliance | Notificación de vencimiento | Batch #22 | Intimación automática a 14 comitentes con documentación vencida. | 0x93d0…e4f2 |